很多事情超出我们的理解范围，比如掏鸟判十年，而一些很恶劣的案件刑期却没那么长，面对骗贷事件，按照我们普通人理解应该马上报警，但为何有明显损失的银行却没选择报警呢？骗贷者又是怎么通过层层审核的呢？

2020-2022年，泰鸿万立曾数十次将所获银行流动贷款，通过两家子公司进行资金流转，再最终转回自己的银行账户，也就是所谓的“转贷”。涉及贷款金额4.51亿，子公司转回金额3.77亿。截至目前，相关贷款已经还清。

所谓“零首付”“超低首付”购房，一般是指购房者在没有预先投入首付款项或远低于政策规定的首付款比例款项的情况下，依赖房地产开发商或中介机构来预先垫付贷款，或者是通过虚抬房屋价格，继而从银行以按揭贷款的方式来获得首付款。

所谓“零首付”“超低首付”购房，一般是指购房者在没有预先投入首付款项或远低于政策规定的首付款比例款项的情况下， 依赖房地产开发商或中介机构来预先垫付贷款， 或者是 通过虚抬房屋价格，继而从银行以按揭贷款的方式来获得首付款。

随着人工智能技术的持续发展，AI换脸等深度伪造欺诈日益频繁。有数据显示，2023年基于AI的深度伪造欺诈暴增3000%。相比个人消费者，金融机构面对形形色色的众多线上贷款申请者，如何快速精准识别AI换脸欺诈与假人骗贷行为，更成为一大严峻挑战。

请点击上方的“贸易金融圈”设为星标，以免错过更新 本篇文章文字为2421，大约需要11分钟的阅读 出品 l 信贷管理风险各位银行信贷岗位搬砖人 ...

wumiancaijing.com////静思园背后的公司成立于2016年，前后50余次被列为失信被执行人，涉案140余起，这背后的骗贷案更是一个可以拍电影的题材。重要提醒！！！为防失联，请“星标”我们！进入无冕财经公众号，点击右上角“...”，再“ ...

近日，铜仁市公积金管理中心联合市“扫黑办”、市中级人民法院、市检察院、市公安局、市税务局、市市场监督管理局、市医疗保障局等多家部门，共同印发实施了《关于印发铜仁市骗提骗贷住房公积金问题线索移送查处协作办法的通知》，针对通过 提供虚假证明材料、隐瞒事实真相、虚构购房消费行为、中介协助缴存人骗提骗贷公积金、虚构借款事实，通过诉讼的方式确认虚假债权债务等形式骗提骗贷公积金的违法行为 ，形成执法“绿色通道 ...

经过6个月的侦查，乐陵警方研判出涉及全国24个省份的“背债人”207人，抓获团伙犯罪嫌疑人17人，涉及车辆227辆，涉案价值达1.2亿余元。

经过包装，“老赖”摇身一变为高收入群体，而后“骗贷购车”，再通过异地上牌的方式将车辆转手套现……近日，市公安局经侦大队破获了我省首例系列性车贷诈骗案，抓获犯罪嫌疑人29名，涉案金额高达1000余万元。 去年12月，慈溪警方接到横河一家汽车4S店报警称，有两名客户在去年6月各自爽快地“刷”了首付款，下单购买了一辆50多万元的高档汽车并进行贷款。如今，这两名客户都出现了断贷的情况。放贷银行的工作人员再 ...

AI换脸欺诈等新型欺诈行为，正受到越来越强的监管。在近日举行的外滩大会上，北京国家金融科技认证中心联合10多家金融机构共同研究制定《虚假数字人脸检测金融应用技术规范》，其详细定义虚假数字人脸检测的技术架构、功能规范、性能指标及测试评估方法，为金融服务场景下的数字身份认证提供了全方位、多维度的安全保障，旨在应对深度伪造技术对金融身份识别、交易验证等场景的安全威胁。

“近段时间贷款中介的电话明显增多了，有时候一天能接到三四个，都是推荐消费贷、经营贷置换房贷业务的。”在北京一家互联网公司工作的小杨向中国证券报记者反映。记者近日调研发现，消费贷、经营贷利率不断内卷，与存量房贷利率之间产生较大利差，让贷款中介看到可乘之机，贷款置换业务悄然抬头。北京丰台丽泽商圈一家助贷 ...